mô hình Ponzi được biết đến như là hình thức lừa đảo đa dạng nhất hiện nay, đặc trưng là trên lĩnh vực kỹ thuật số và tiền điện tử. Vậy mô hình lừa đảo Ponzi là gì? Làm sao để biết Công trình mà các bạn đầu tư có phải là mô phỏng Ponzi hay không? Tiếp đây coin68 sẽ giới thiệu chi tiết cho độc giả để phòng tránh.

mô phỏng Ponzi là gì?

mô hình Ponzi là một hình thức lừa đảo theo hình kim tự tháp. Trong ấy nhà đầu cơ cũ sẽ lừa nhà đầu tư mới tham gia vào hệ thống. Số tiền đầu tư mới sẽ đóng vai trò là nguồn tiền trả lãi cho các nhà đầu tư trước đó. Do ko có bất kỳ lợi nhuận nào được sinh ra nên mô phỏng này sẽ sụp đổ khi áp lực trả lãi cao hơn nguồn tiền mới được đầu cơ vào.

lưu ý là một mô phỏng Ponzi có thể chỉ còn đó một trong hai nhân tố kể trên. Tuy thế chúng thường còn đó cùng nhau để cải thiện sự hấp dẫn đối với những nhà đầu cơ thiếu kinh nghiệm.

Tìm hiểu thêm về coinex lừa đảo

xuất xứ của mô phỏng Ponzi

mô hình ponzi được đặt tên theo tên lừa đảo Charles Ponzi hay Carlo Ponzi – người làm mô phỏng lừa đảo này trở nên nổi danh. Mô hình ponzi thực chất bắt nguồn từ các tiểu thuyết Martin Chuzzlewit (1844) của Charles Dickens, Ponzi đã hiện thực hóa mô phỏng lừa đảo này và kiếm được rộng rãi tiền tới mức mô hình này trở thành hết sức lừng danh ở Mỹ. Kế hoạch đầu cơ Việc đầu tiên của Ponzi là sử dụng mã giảm giá quốc tế để mua tem thư ở các đất nước có giá mềm rồi bán lại tem thư ở những nơi có giá đắt nên kiếm được hưởng nhuận khổng lồ. Nhờ thành công Việc đầu tiên này mà Ponzi đã có tiền để xây dựng thương hiệu “Công ty giao dịch chứng khoán (Securities Exchange Company” để kêu gọi đầu cơ. Tuy thế, tiền đáng ra được đầu cơ thì được chia lợi nhuận cho người cũ và tiền lãi cho bản thân ông ta. Mô hình lừa đảo này tồn tại đến năm 1920 thì sụp đổ do sức ép trả lãi đã vượt quá nguồn tiền đầu cơ mới.

dấu hiệu nhận diện mô phỏng Ponzi

Cam kết đem đến lợi nhuận cao rủi ro ít.

Lợi nhuận của những chương trình Ponzi cao thất thường mà ko có rủi ro nào. Một chương trình Ponzi thường cung ứng lợi nhuận khoảng 30% một tháng hay hơn 300% một năm. Đây là mức lợi nhuận sắp như thường tồn tại trên thực tế.

Lợi nhuận dài lâu bất nhắc thị phần biến động.

Do nguồn tiền tài lợi nhuận bản tính lấy của những nhà đầu cơ mới theo tỷ lệ có sẵn nên lợi nhuận của mô hình này luôn bền lâu bất chấp thị trường đi lên hay xuống. Tuy vậy 1 vài mô phỏng Ponzi có thể làm fake tỷ lệ lợi nhuận biến động tự nhiên để lừa nhà đầu tư, nhưng đề cập cả vậy thì chúng vẫn ổn định hơn các hình thức đầu cơ thực tiễn không ít.

Hình thức đầu tư được giữ kín hoặc biểu thị phức tạp

Để cải thiện độ uy tín cũng như thuận lợi lừa đảo các nhà đầu cơ thiếu kinh nghiệm. Một mô phỏng Ponzi thường được biểu hiện phức tạp hoặc cao cả như “đầu tư vào hợp đồng tương lai”. &Ldquo;Giao dịch ngoại ân hận theo phương pháp xxx”. Hoặc đơn thuần hơn người sáng lập giữ bí mật về hình thức đầu tư mà ko giảng giải cụ thể. Làm như vậy sẽ gây khó khăn cho việc kiểm chứng lợi nhuận trên thực tiễn.

Có hoa hồng phổ thông tầng(đa cấp)

Hình thức lừa đảo này phải có lượng lớn tiền đổ vào liên tiếp để duy trì hệ thống, mô hình này thường có huê hồng hay ưu đãi cho việc giới thiệu người mới vào để mở rộng quy mô đầu cơ. Như vậy nên đa dạng người biết rõ là lừa đảo nhưng vẫn câu kéo người khác tham dự để hưởng hoả hồng. Đa cấp rất khó phân biệt với tiếp thị liên kết nên thường núp bóng tiếp thị kết liên để lừa đảo.

Xem thêm về cách đăng ký sàn huobi

một vài mô hình Ponzi lừa đảo nổi danh tại Việt Nam

Việt Nam là một nước đang trên đà phát triển kinh tế mạnh mẽ nhưng người dân chưa trang bị đủ tri thức vốn đầu tư cho mình nên phổ biến mô phỏng Ponzi đã lợi dụng điều này để lừa đảo người dân mà chúng ta thường được biết tới với tên gọi “đa cấp”.

một vài mô hình Ponzi nức tiếng tại Việt Nam như Skyway, Crown 1, Saffron, buôn bán thực phẩm chức năng…

Tổng kết

mô phỏng Ponzi và những biến thể của chúng cực kỳ rộng rãi và khó dự phòng, bạn và gia có thể bị dính vào mô phỏng lừa đảo này mà chẳng hề hay biết nên trang bị kiến thức cho bản thân để phòng hạn chế là điều nên làm.

Cùng tham gia Sàn bitcoin uy tín để có nhiều thông tin hơn